Recensione sul terzo pilastro Baloise Fonds Plan

Assicurazione sulla vita legata a fondi d'investimento, disponibile come pilastro 3a e 3b.

Il terzo pilastro Baloise Fonds Plan è un buon prodotto per tutti i tipi di risparmiatori, sia prudenti che orientati alla performance.
In effetti, il prodotto prevede 4 strategie di base in modo da accontentare sia chi vuole un investimento più conservativo, ma anche chi vuole spingere con una strategia 100% azioni.
L'aspetto interessante di questo prodotto è che potete scegliere anche singoli fondi da una palette e, in questo modo, fare una strategia ad hoc.
Bisogna dire però, che la scelta di fondi non è vastissima.
Oltre al processo di risparmio, e per avere una previdenza completa, questo terzo pilastro prevede la possibilità di includere coperture in caso di decesso e invalidità  

I premi di risparmio che voi pagate ogni mese vengono investiti secondo i fondi scelti in precedenza.
In questo modo, ogni mese andrete ad acquistare parti di fondo che poi, a scadenza, saranno vendute e liquidate sotto forma di capitale.

 

• Grande diversificazione
• Possibilità di cambiare strategia
• Premio minimo ridotto.
• Con la previdenza combinata potete passare dal pilastro 3b al pilastro 3a (con agevolazioni fiscali) e viceversa
• Potete anche decidere di interrompere il versamento dei premi

• Dato che è un prodotto orientato alla performance, Baloise Fonds Plan non offre una garanzia di capitale minima.
• L'offerta non è molto chiara e manca di dettagli. Per avere una visione più chiara bisogna allestire una proposta completa.

Baloise Fonds Plan è un buon prodotto se il vostro obiettivo è puntare alla performance e non vi preoccupano eventuali sali/scendi di mercato.
Come per tutti i prodotti destinati alla previdenza, la vostra soddisfazione dipenderà soprattutto dalla qualità della consulenza.